基金估值是指按照允价格对基金资产和负债的价值进行计算，确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金净值，则是指当前的基金总净资产除以基金总份额，这个就是每天收盘之后基金司根据收盘价算出来的。
净值和估值是在不同背景下使用的两个概念。1.净值：净值（NetAssetValue，NAV）是指个个体（如基金、司）在某特定时间点上的资产减去负债的净额。在基金行业中，净值经常用来衡量基金的价值。基金净值的计算方式是将基金的总资产减去总负债，然后再将得到的净额除以基金的总份额。
净值般每天计算次，基金份额的价格就是基金的净值，投资者可以根据净值来进行买入或赎回。2.估值：估值（Valuation）是指对某个资产、企业或投资项目的价值进行估计或评估。估值的目的是通过分析相关数据和调查研究来确定某个资产的市场价值。估值可以基于不同的方和理论，如财务分析、市场比较、收益估计等。估值可以用于投资决策、财务报告、企业交易、税务评估等个领域。
总的来说，净值是指个个体在特定时间点上的资产净额，而估值是对某个资产的市场价值进行估算。净值是个实际的数值，而估值是根据不同的方和数据进行评估的结果。
1、基金净值：指的是份基金的净资产价值，计算式为：（基金的总资产－基金的总负债）÷总发行基金份额总数。例如，基金的总资产为4亿元，总负债为0.4亿元，总发行份额3亿份，那么这个基金的净值为1.2元；2、基金估值：指的是根据允价格对基金的资产价值进行计算和评估，是对基金净值的种预测，从而让基金购买者有更好的购买参考。
1.基金的估值与基金的净值没有关系。2.基金的估值是个估算的价格，因为可参考的基金持仓不是实时的持仓，所以估值往往与净值有定的偏差，特别是每季末，基金进行大幅度调仓后，估值与净值的偏差更大。3.基金的估值，只能为大概的参考，不能过于依赖估值去进行基金的操作。
支付宝基金估值和净值都是基金的重要指标，但它们有着不同的含义和用途。1.基金净值基金净值是指基金资产净值除以基金份额数，即每份基金的净资产价值。基金资产净值是指基金持有的各类证券和货币资金的市值总和，减去基金的负债。
因此，基金净值反映了基金投资组合的市值和价值变化。基金净值标识了基金的实际价值，并且每日布。
投资者可以根据净值的高低判断基金的投资收益情况和价值水平，选择合适的投资时机。2.基金估值基金估值是种估算基金实际净值的方。其目的是在交易日结束后，对基金份额的实际价格进行计算，用以指导基金的交易。基金估值通常是通过加权平均价值等方计算的，其结果不定等于基金的实际净值。基金估值分为两种：现金宝估值和货基估值。
现金宝估值是根据基金持有的各种货币资金和证券的估价计算的，货基估值是根据基金持有的各种债券和货币资金估价计算的。